OCC는 두 가지 개정된 정책 및 절차 매뉴얼을 발행합니다. 법률 및 규정 위반에 관한 프레임워크 변경을 제안합니다.
워싱턴 — 통화감사원장실(OCC)은 오늘 가장 중요한 위험과 위반에 감독관의 주의를 집중하고 은행에 주의가 필요한 문제(MRA) 및 집행 조치가 어떻게 내려지는지에 대해 더 큰 명확성, 일관성 및 확실성을 제공하기 위한 추가 조치를 발표했습니다.
연방예금보험공사(Federal Deposit Insurance Corporation)와 공동으로 오늘 발표한 안전하지 않거나 부적절한 관행 및 MRA에 대한 최종 규칙과 관련하여 OCC는 집행 조치 및 MRA에 관한 정책 및 절차 매뉴얼(PPM)을 대폭 개정했습니다.
“오늘 OCC는 기관의 위험 기반 감독 복귀를 성문화하기 위한 일련의 역사적인 조치를 취하고 있으며, 이를 통해 은행 감독에 대한 보다 합리적이고 의도적인 접근 방식이 지속되도록 돕습니다”라고 통화 감사관 Jonathan V. Gould가 말했습니다. “심사관과 기관은 정책, 프로세스, 문서 및 기타 비재무적 위험 문제보다 중대한 재정적 위험과 실질적인 법 위반을 우선시해야 하며, 기관 감독 및 집행 표준이 이러한 우선순위를 계속 유지하는 것이 중요합니다.”
PPM 5310-3, “은행 집행 조치 및 관련 문제”에 대한 개정판에서는 심각한 금융 위험을 강조하고 은행 집행 조치를 고려할 때 OCC의 세 가지 기본 원칙(확대, 조정 및 특정 결함을 해결하는 데 필수적인 시정 조치 집중)을 강조합니다.
안전, 건전성, 법률 및 규정 준수에 중대한 영향을 미치는 문제에 은행과 조사관의 관심을 집중시키는 것 외에도 이러한 검토를 통해 집행 도구가 비례적이고 예측 가능한 방식으로 사용되도록 보장합니다. 개정안에 따라 OCC는 커뮤니티 은행에 대해 유사한 대응을 촉발하지 않는 관행을 기반으로 대형 또는 복합 은행에 대한 집행 조치로 확대할 수 있습니다. 이는 개정된 집행 접근 방식에 따라 대형 또는 복합 은행에 대한 증가된 규제 및 감독 기대치를 반영합니다.
또한 OCC는 감독 기준에 대한 보다 명확성과 투명성을 제공하기 위해 처음으로 PPM 5400-11, “주의가 필요한 사항”을 공개합니다.
본 PPM의 개정판은 공동 최종 규칙의 감독 프레임워크를 반영하고 OCC가 나열된 표준을 충족하는 관행, 행위 또는 행위 실패에 대해서만 MRA를 발행할 것임을 명확히 합니다. PPM은 또한 MRA가 재정적 위험 요인에 따라 조정되어야 한다고 규정합니다.
개정된 PPM과 함께 OCC는 법률 또는 규정 위반에 대응하여 MRA를 발행하기 위한 감독 프레임워크를 성문화하기 위해 제안된 규칙 제정 통지를 공개 의견을 위해 발표했습니다.
제안된 규칙은 법률 또는 규정 위반을 “실질적인 위반”과 “기술적 위반”이라는 두 가지 범주로 설정하고 정의합니다. 제안된 구분은 기관이나 고객에게 가장 큰 영향을 미치는 위반 사항에 감독관의 관심을 집중시키는 것을 목표로 합니다. 본질적으로 중요하지 않은 경우, 제안된 규칙은 MRA 외부 위반을 해결하는 메커니즘을 제공합니다.
OCC는 모든 규모의 규제 대상 기관이 직면한 문제를 해결하기 위해 최선을 다하고 있으며 규제 부담을 시정하고 감독 활동을 조정하여 메인 스트리트와 월 스트리트의 병행 번영에 대한 행정부의 비전을 전달하기 위한 여러 조치를 취했습니다. 이전 작업에는 다음이 포함됩니다.
제안에 대한 의견은 출판 후 30일 이내에 제출해야 합니다. 연방 관보.
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